Ưu đãi mã thông báo bảo mật (STO) cho phép mua mã thông báo kỹ thuật số được quản lý đại diện cho các tài sản như vàng, bất động sản hoặc cổ phiếu.
Nói một cách đơn giản, mã thông báo tiền điện tử đại diện cho một tài sản kỹ thuật số tồn tại trên blockchain của một loại tiền điện tử khác. Những token này có thể lưu trữ giá trị, mua tài sản kỹ thuật số hoặc trả phí giao dịch.
Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) được xếp hạng là tùy chọn ưa thích nhất để cung cấp mã thông báo tiền điện tử trong năm 2017-18. Tuy nhiên, quá trình chào bán không được kiểm soát này cũng đã chứng kiến sự gia tăng các token không có giá trị thực.
Một nghiên cứu của Satis Group LLC cho thấy gần 80% ICO là lừa đảo. Với hàng triệu tiền của nhà đầu tư tham gia vào ICO, các quy định về cung cấp mã thông báo đã trở thành bắt buộc. Do đó, mã thông báo bảo mật đã được phát hành bằng Ưu đãi mã thông báo bảo mật (STO).
Mã thông báo bảo mật là một loại mã thông báo mật mã. Chúng ta hãy hiểu thêm về nó.
Mã thông báo bảo mật là gì?
Mã thông báo bảo mật hoạt động như một đại diện kỹ thuật số của một tài sản có thể được đầu tư vào. Những tài sản này bao gồm bất động sản, hàng hóa, tác phẩm nghệ thuật, cổ phiếu hoặc trái phiếu.
Mục tiêu chính của nhà đầu tư khi mua mã thông báo bảo mật là tạo ra lợi nhuận. Vì lý do này, người mua chọn các token có tiềm năng tăng trưởng cao trong tương lai.
Mã thông báo bảo mật được phát hành bằng công nghệ blockchain để làm cho toàn bộ quá trình trở nên minh bạch và đơn giản. Bạn cũng sẽ nhận được cổ tức, quyền sở hữu tài sản và quyền biểu quyết.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch phê duyệt mã thông báo bảo mật. Hơn nữa, chính phủ hoặc công ty chỉ có thể phát hành các token này.
Mã thông báo bảo mật hoặc ưu đãi STO là gì?
Ưu đãi mã thông báo bảo mật (STO) là quá trình bán mã thông báo bảo mật thông qua các sàn giao dịch cụ thể. Tại đây, các giao dịch mã thông báo được xác minh và lưu trữ trên mạng blockchain.
STO cho phép các nhà đầu tư và người sáng lập huy động vốn kỹ thuật số cho các dự án mới của họ. Ngoài ra, họ sẽ phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của chính phủ. Ngoài ra, các token này không có sẵn trên các sàn giao dịch tiền điện tử thông thường như Binance, Coinbase hoặc Kraken.
Vào năm 2018, đã có một đợt bùng nổ lớn của bong bóng Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO). Trong thời kỳ bùng nổ tiền điện tử 2012-2018, những kẻ lừa đảo đã lợi dụng nhu cầu thị trường cao này.
Các dự án giả mạo bắt đầu thu tiền từ những người bán hy vọng hão huyền. Kết quả là, ICO đã thu thập được 60,880 triệu USD trong quý đầu tiên của năm 2018.
Nguồn: Statista.com
Tuy nhiên, sau hàng loạt ICO lừa đảo, nhu cầu chào bán đồng tiền này đã giảm mạnh. Cuối cùng, vào cuối quý 4 năm 2018, ICO chỉ có thể huy động được 340 triệu USD.
Sau sự cố ICO, các cơ quan quản lý của chính phủ bắt đầu cung cấp sự bảo mật cao hơn cho các quỹ đầu tư. Vì điều này, STO, một phiên bản ICO được quản lý chặt chẽ hơn, đã ra đời.
Bạn có thể thắc mắc STO khác với ICO như thế nào. Hãy bắt tay vào việc ngay lập tức.
ICO rất dễ triển khai và không yêu cầu quy định nào để bảo vệ tiền của nhà đầu tư. Ngược lại, STO được kích hoạt thông qua các chính sách và quy định nghiêm ngặt và có cấu trúc của chính phủ.
Ngoài ra, việc sở hữu một tài sản có giá trị là không bắt buộc để chạy token với ICO. Trong khi STO chỉ phát hành mã thông báo được hỗ trợ bằng tài sản.
Ưu đãi mã thông báo bảo mật (STO) hoạt động như thế nào?
Hoạt động của STO có thể được chia thành 6 giai đoạn Dự án phải trải qua tất cả các giai đoạn này để có thể cung cấp mã thông báo bảo mật của mình.
# 1. Chuẩn bị dự án
Người sáng lập và phát triển dự án tạo ra các ý tưởng và kế hoạch kinh doanh trong giai đoạn đầu tiên này. Ngoài ra, ở giai đoạn này, dự án bổ nhiệm các thành viên trong nhóm và cố vấn.
Nhóm kỹ thuật chuẩn bị một bản cáo bạch giải thích tất cả các chi tiết của dự án. Những chi tiết này đóng vai trò quan trọng trong việc chấp nhận đề nghị cung cấp mã thông báo của dự án.
Ngoài ra, giai đoạn ban đầu này còn được sử dụng để đưa ra các quyết định quan trọng liên quan đến:
- Lựa chọn công nghệ số và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan.
- Phát triển sàn nhà đầu tư.
- Tính toán nhu cầu vốn của dự án.
- Xác định nhà đầu tư mục tiêu.
#2. Thiết kế cấu trúc STO
Các dự án bổ nhiệm các cố vấn tài chính doanh nghiệp có năng lực để cơ cấu tốt STO. Những cố vấn này làm việc với những người sáng lập và các thành viên khác trong nhóm để cấu trúc việc cung cấp mã thông báo.
Ngoài ra, cố vấn pháp lý còn được bổ nhiệm:
- Quy định tỷ giá STO.
- Chỉ định thời gian khóa mã thông báo tối thiểu.
- Phân tích yêu cầu của nhà đầu tư.
- Tìm hiểu những trường hợp miễn trừ được áp dụng.
Ở giai đoạn này, một khu vực pháp lý phù hợp được lựa chọn để hỗ trợ tầm nhìn của dự án. Lựa chọn này giúp dự án kích hoạt và bán các dịch vụ mã thông báo của mình.
#3. Lựa chọn công nghệ
STO được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain và việc chọn nền tảng phù hợp là điều quan trọng. Ở giai đoạn này, dự án đang tiếp cận một nhà cung cấp dịch vụ blockchain.
Mã thông báo bảo mật được tạo dựa trên ý tưởng kinh doanh, tầm nhìn và định giá. Ngoài ra, dự án đang phát triển một cổng thông tin dành cho các nhà đầu tư tương lai.
Các nhà đầu tư có thể sử dụng cổng này để xác minh hoạt động Chống rửa tiền (AML) và biết khách hàng (KYC) của họ ngay lập tức. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng nền tảng này để liên kết ví tiền điện tử của mình.
#4. Lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ tài chính
Những người sáng lập chỉ định các nhà môi giới để giúp họ bán mã thông báo bảo mật. Ngoài ra, các đại lý chuyển nhượng này cũng có mặt để giám sát việc phát hành token.
Ngoài ra, người trông coi cũng được cử đi lưu trữ. Tại đây, nhóm kỹ thuật cũng làm việc với các nhà cung cấp thanh toán để triển khai hệ thống thanh toán tiền pháp định.
#5. Gây quỹ
Giai đoạn chính của việc gây quỹ là tìm kiếm các nhà đầu tư tiềm năng. Sau đó, nhà môi giới sắp xếp các cuộc gặp với các nhà đầu tư và cung cấp các tài liệu chào bán.
Ngoài việc tiếp xúc trực tiếp với các nhà đầu tư, tiếp thị trực tuyến cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc tài trợ cho STO. Các chiến dịch truyền thông xã hội đang hoạt động hiện đã trở thành một quy trình phổ biến để thúc đẩy các giao dịch mã thông báo.
#6. Danh sách mã thông báo bảo mật
Giai đoạn cuối cùng liên quan đến việc lựa chọn các sàn giao dịch cho STO. Cơ quan quản lý của chính phủ phải phê duyệt các sàn giao dịch này.
Cuối cùng, mã thông báo bảo mật sẽ có sẵn để bán. Ngoài ra, bắt buộc phải thường xuyên cập nhật quá trình phát triển của dự án với các nền tảng và cơ quan quản lý.
Cung cấp mã thông báo bảo mật (STO) so với cung cấp mã thông báo bảo mật (STO) Chào bán lần đầu ra công chúng (IPO)
STO có thể coi là sự kết hợp giữa ICO và IPO. Sự khác biệt chính giữa STO và IPO bao gồm:
- Quá trình phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) rất tốn kém và mất thời gian. Mặt khác, việc cung cấp mã thông báo bảo mật (STO) tương đối tiết kiệm và yêu cầu ít thời gian xử lý hơn.
- Loại hình đầu tư là điểm khác biệt chính giữa STO và IPO. Trong trường hợp STO, mã thông báo chứng khoán được phát hành, trong khi IPO được thực hiện để phát hành cổ phiếu.
- IPO được giới hạn trong việc chào bán cổ phiếu của các công ty tư nhân. Ngược lại, ICO có tính linh hoạt để thể hiện các token chứng khoán đa tài sản.
- Những người tham gia IPO nhận được tài liệu kỹ thuật số xác nhận quyền sở hữu cổ phiếu của công ty. Để so sánh, STO cung cấp mã thông báo kỹ thuật số làm bằng chứng về quyền sở hữu.
Các loại mã thông báo bảo mật khác nhau
Mã thông báo bảo mật được chia thành ba loại:
# 1. Token được hỗ trợ bằng tài sản
Mã thông báo bảo mật được hỗ trợ bằng tài sản thể hiện quyền sở hữu tài sản thực như bất động sản, hàng hóa hoặc kim loại quý. Những mã thông báo này có thể được giao dịch dựa trên giá của tài sản cơ bản của chúng.
Nhà đầu tư có thể chọn loại tài sản tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của họ. Ví dụ: nếu bạn tin vào sự ổn định của vàng, bạn có thể đầu tư vào mã thông báo chứng khoán được hỗ trợ bằng vàng.
#2. Mã thông báo hành động
Mã thông báo chứng khoán đại diện cho cổ phiếu của một công ty niêm yết. Thông tin quyền sở hữu của bạn được lưu trữ trực tiếp trên blockchain khi bạn mua mã thông báo này.
Ngoài ra, chủ sở hữu mã thông báo vốn sở hữu cũng nhận được tất cả các lợi ích dành cho cổ đông của công ty. Ví dụ: bạn sẽ nhận được cùng mức tăng vốn, cổ tức và quyền biểu quyết.
#3. Mã nợ
Mã thông báo nợ hoạt động giống như một khoản vay mà nhà đầu tư thực hiện đối với một công ty đáng tin cậy. Do đó, người giữ mã thông báo bảo mật này sẽ nhận được tiền lãi. Ở đây lãi suất khác nhau giữa các công ty.
Mã thông báo nợ có hai loại:
Nền tảng STO tốt nhất
Nền tảng STO được phát triển để đơn giản hóa quy trình tạo mã thông báo và cung cấp khả năng truy cập cao hơn. Bây giờ chúng ta hãy xem xét một số nền tảng tốt nhất cung cấp STO.
# 1. Đa hình
Được thành lập vào năm 2017, Polymath là một trong những nền tảng được ưa thích nhất cho STO. Nền tảng này hoạt động hoàn toàn theo các quy định và hướng dẫn về mã thông báo bảo mật.
Polymath sử dụng bốn lớp cơ bản để hỗ trợ các nhà phát triển tạo và đảm bảo tính thanh khoản cho mã thông báo bảo mật của họ. Bốn lớp bao gồm lớp ứng dụng, giao thức, trao đổi và pháp lý.
#2. Chứng khoán hóa
Securitize cung cấp một công cụ toàn diện cho phép các doanh nghiệp và cá nhân tạo mã thông báo bảo mật. Ngoài ra, nền tảng này còn cung cấp cho người dùng hỗ trợ back-end để đẩy nhanh quá trình cung cấp mã thông báo.
Ngoài ra, bạn có thể sử dụng nền tảng STO này để kích hoạt DApps dựa trên Ethereum. Hơn nữa, Giao thức Chứng khoán Kỹ thuật số (DSP) của Securitize cho phép bạn giao dịch mã thông báo bảo mật ở nhiều thị trường khác nhau.
#3. Bảo vệ
Được phát triển bởi các chuyên gia blockchain vào năm 2015, Securrency cung cấp các công cụ bảo mật để phát hành mã thông báo bảo mật. Nền tảng này cho phép người dùng chuyển đổi tài sản thành nhiều dạng khác nhau như chứng khoán, token và tiền tệ fiat.
Bạn cũng có thể sử dụng Securrency để giao dịch mã thông báo bảo mật trên nhiều mạng blockchain. Hơn nữa, bạn cũng sẽ nhận được hỗ trợ kỹ thuật sau khi cung cấp mã thông báo.
#4. Họp lại
Không giống như các nền tảng khác được liệt kê ở trên, Swarm cung cấp nhiều giải pháp xung quanh STO. Các tính năng có sẵn bao gồm tạo mã thông báo, gây quỹ, thiết lập, chi tiêu mã thông báo, v.v.
Swarm hỗ trợ các doanh nghiệp nhỏ thực hiện các thủ tục STO toàn diện. Ngoài ra, nền tảng này còn hỗ trợ các hoạt động sau phát hành như quản lý tài sản, phát hành và báo cáo cổ tức.
#5. tokensoft
Tokensoft cung cấp các công cụ để tạo token bảo mật trên các mạng blockchain phổ biến. Các mạng được hỗ trợ bao gồm Arbitrum, Ethereum, Polygon, Celo, Avalanche và Optimism.
Ngoài ra, nền tảng này đảm bảo tuân thủ KYC/AML ở hơn 50 khu vực pháp lý. Ngoài ra, Tokensoft còn cung cấp hỗ trợ phân phối, giao dịch token và chức năng phát hành token.
Ưu điểm của STO
# 1. Nguy cơ thấp
STO được điều chỉnh bởi luật pháp và quy định của chính phủ. Quy trình quản lý chặt chẽ này hạn chế việc cung cấp mã thông báo dự án gian lận.
Ngoài ra, mã thông báo bảo mật đã phát hành có một tài sản cơ bản ít có khả năng bị mất toàn bộ giá trị. Hơn nữa, người mua mã thông báo cũng có thể chọn tài sản có độ biến động thấp để phòng ngừa rủi ro cho khoản đầu tư của mình.
#2. Sự hiện diện của tài sản trong thế giới thực
STO cho phép bạn sở hữu cổ phần trong một công ty và các tài sản vật chất như dầu, bạc, vàng, v.v.
Bạn cũng có thể xếp hạng mã thông báo bảo mật dựa trên giá của tài sản mã thông báo thực tế. Việc định giá này sẽ đảm bảo rằng bạn nhận được giá thị trường hợp lý cho khoản đầu tư của mình.
#3. Tính thanh khoản cao
Với việc triển khai STO, bạn sẽ có thể mua một số tài sản đắt tiền. Ví dụ: nếu một tài sản phổ biến ở New York có giá 100 triệu USD và được phân phối dưới dạng 1 một triệu token; Trong trường hợp này, bạn có thể mua mã thông báo với giá 100 đô la và nhận quyền sở hữu phần đó.
Mã thông báo tài sản này làm tăng tính thanh khoản của mã thông báo bảo mật vì nó có giá cả phải chăng hơn cho dân số lớn hơn. Kết quả là bạn sẽ luôn tìm được người bán để bán token của mình.
Cũng đọc: Mã thông báo thuộc tính được giải thích trong 5 phút hoặc ít hơn
#4. Hiệu suất cao
Mua tài sản từ thị trường đầu tư truyền thống rất phức tạp và tốn thời gian. Mặt khác, STO nhờ tính hiệu quả của công nghệ blockchain nên đơn giản hóa toàn bộ thị trường chứng khoán.
Mã thông báo bảo mật tự động hóa các quy trình xác minh như KYC và AML, đồng thời đơn giản hóa các thủ tục kiểm toán và kế toán. Ngoài ra, việc loại bỏ các ngân hàng làm giảm tốc độ và chi phí giao dịch.
Nhược điểm của STO
Ngoài những ưu điểm nêu trên, STO còn có một số nhược điểm:
- Biến động cao: Tính thanh khoản cao được đề cập như một lợi thế cũng có thể dẫn đến biến động thị trường cao. Trong trường hợp này, giá token có thể thay đổi nhanh chóng theo thời gian.
- Công nghệ mới: Công nghệ chuỗi khối đang ở giai đoạn đầu. Kết quả là, các công ty truyền thống có thể gặp khó khăn trong việc áp dụng công nghệ mới này.
- Sự tham gia hạn chế của nhà đầu tư: Quy định và quy tắc giới hạn số lượng nhà đầu tư tiềm năng phát hành mã thông báo bảo mật.
Bạn có muốn biết thêm về STO? Nếu vậy, tôi giới thiệu cho bạn những cuốn sách hay!
Phương pháp giáo dục
# 1. Tài sản trên Blockchain
Trong cuốn sách Tài sản trên Blockchain này, Max Kops dạy về mã thông báo và số hóa tài sản để tạo mã thông báo bảo mật.
Cuốn sách này cũng bao gồm:
- Một cuộc cách mạng về tài sản truyền thống với token chứng khoán.
- Tầm quan trọng của token, blockchain và STO trong quá trình chuyển đổi ngành tài chính.
- Quy trình chi tiết liên quan đến STO.
- Thông tin về token chứng khoán và các quyền liên quan.
- Ưu điểm và nhược điểm của tài sản dựa trên blockchain.
- IPO so với STO.
- Tài chính mã hóa và ý nghĩa của nó đối với các chủ ngân hàng đầu tư, nhà đầu tư, công ty và nhà quản lý tài sản.
- Tổng quan về các quan điểm quản lý khác nhau trên khắp thế giới.
- Nghiên cứu trường hợp thực tế và đơn giản.
#2. STO – cung cấp mã thông báo bảo mật cho người mới bắt đầu
STO – Ưu đãi mã thông báo bảo mật cho người mới bắt đầu của Alex Anderson giải đáp mọi nghi ngờ của người mới bắt đầu về mã thông báo bảo mật, STO, ICO và IPO.
Ngoài ra, bạn còn được tìm hiểu về các chủ đề như:
- STO làm việc.
- Các bước cần cân nhắc trước khi đầu tư vào STO.
- Các loại mã thông báo bảo mật dựa trên tài sản khác nhau.
- Các khía cạnh về thuế và quy định.
- Quá trình đánh giá các STO tốt nhất.
#3. Cuộc cách mạng tài chính STO
Cuộc cách mạng tài chính STO, được viết bởi Alex Nascimento, nhằm mục đích cung cấp thông tin chi tiết về mã thông báo bảo mật và quy trình cung cấp chúng.
Đối tượng chính của cuốn sách này là các doanh nhân, nhà đầu tư, chuyên gia tài chính và những người đam mê blockchain.
Các tính năng chính của cuốn sách dựa trên STO này là:
- Ứng dụng STO cho doanh nghiệp.
- Các bước sử dụng công nghệ blockchain để token hóa tài sản.
- Quy tắc tổ chức, quản lý và lên lịch mã thông báo bảo mật.
- Nghiên cứu trường hợp STO.
những từ cuối
Ưu đãi mã thông báo bảo mật (STO) rất quan trọng trong việc loại bỏ các dự án lừa đảo tồn tại rộng rãi trong thời kỳ ICO. Với mã thông báo bảo mật, bạn có thể sở hữu mã thông báo kỹ thuật số của tài sản thực.
STO giải quyết hầu hết các vấn đề về quy định và xác minh dự án. Tuy nhiên, mã thông báo bảo mật cũng đi kèm với rủi ro dựa trên tài sản cơ bản của chúng. Do đó, tốt hơn hết bạn nên thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào bất kỳ mã thông báo nào.
Bạn cũng có thể quan tâm đến tỷ giá giao dịch tiền điện tử tốt nhất.
