Mặc dù thẻ tín dụng đã có mặt trong cuộc sống của chúng ta kể từ ngày chúng bắt đầu được sử dụng, nhưng gian lận, một khái niệm mà chúng ta bắt đầu nghe thấy thường xuyên hơn với sự phát triển của thương mại điện tử, tức là mua sắm trực tuyến, có nghĩa là gian lận thẻ tín dụng theo cách đơn giản nhất. hình thức. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn ý nghĩa của gian lận, cách ngăn chặn gian lận, nguy cơ trống tài khoản ngân hàng của bạn trong vài giây và xem các chi tiết quan trọng bạn cần biết về chủ đề này.
Thẻ tín dụng đầu tiên trên thế giới bắt đầu được sử dụng vào năm 1950 và ở Thổ Nhĩ Kỳ vào năm 1968. Thẻ tín dụng, mang đến cơ hội mua sắm bằng cách vay tiền cho tháng tiếp theo mà không mang theo tiền mặt, đã mang theo những kiểu trộm cắp mới. Một loại trộm cắp được gọi là gian lận đề cập đến gian lận thẻ tín dụng. Với gian lận, cũng có thể xảy ra trong cuộc sống hàng ngày, Ngày nay, chúng ta gặp phải nó chủ yếu trong thương mại điện tử, tức là mua sắm trực tuyến.
Nếu bạn hỏi Lừa đảo là gì thì thật tốt là chuyện như thế này chưa xảy ra với bạn. Tuy nhiên, hàng triệu người trên thế giới ngày nay là nạn nhân của lừa đảo. Trách nhiệm chính trong việc ngăn chặn hành vi trộm cắp này nằm ở nơi làm việc, nhưng có một số điều chúng ta với tư cách là người dùng có thể thực hiện và một số biện pháp đơn giản nhưng hiệu quả mà chúng ta có thể thực hiện. Cô dâu Gian lận là gì, cách phòng ngừa Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn các câu hỏi thường gặp và xem các chi tiết quan trọng bạn cần biết về chủ đề này.
Hãy bắt đầu với những điều cơ bản, gian lận là gì?
Fraud, một từ tiếng Anh gốc Pháp, có nghĩa là lừa đảo. Từ lừa đảo được sử dụng để lừa đảo danh tính trong quá khứ Sau những năm 1950, gian lận thẻ tín dụng đề cập đến một hành vi gian lận được thực hiện dưới hình thức sử dụng thẻ tín dụng bị đánh cắp trong thương mại điện tử ngày nay. Nhiều người dùng đã nghi ngờ ‘Gian lận’ đến từ ngân hàng của họ với từ này. Vui lòng chờ xác nhận thủ công. Bạn không cần phải đưa ra yêu cầu mới.’ Họ đã gặp tin nhắn.
Tốt thôi, nhưng chính xác thì gian lận có nghĩa là gì?
Hãy giải thích nó như thế này; Kẻ trộm bằng cách nào đó có được thông tin thẻ tín dụng của bạn. Sau đó anh ta mở một tài khoản trên một trang mua sắm trực tuyến và Họ mua sắm bằng thông tin thẻ tín dụng của bạn. Hầu hết thời gian, việc mua sắm này được thực hiện vượt quá giới hạn trên của thẻ tín dụng. Vì vậy, ngay cả khi người dùng nộp đơn vào ngân hàng với nghi ngờ lừa đảo, kẻ trộm vẫn nhận được những gì chúng có thể nhận được. Hầu hết người bán hoặc nền tảng thương mại điện tử không biết về chủ đề này, nhưng có những trường hợp các tổ chức tội phạm có tổ chức thực hiện việc này một cách có kế hoạch.
Khoản bồi hoàn cũng là một phần của quá trình này:
Nếu bạn đã nghe thấy từ “lừa đảo”, chắc chắn bạn sẽ nghe thấy từ “hoàn tiền” cùng với nó. Khi người dùng thấy một giao dịch đáng ngờ bằng thẻ tín dụng, anh ta sẽ thông báo cho ngân hàng về tình huống này và một quá trình điều tra bắt đầu. Quá trình này được gọi là bồi hoàn. Trong quá trình này, ngân hàng sẽ kiểm tra giao dịch cùng với nền tảng thương mại điện tử và người bán và kiểm tra xem có tình trạng gian lận hay không.
Thông báo gian lận được gửi để thông báo cho người dùng có ý nghĩa gì?
Thật không may, nhiều người dùng thường không biết rằng thông tin thẻ tín dụng của họ đã bị đánh cắp cho đến khi xảy ra gian lận. Mua hàng được thực hiện bằng thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp Khi ngân hàng nêu lên nghi ngờ, người dùng sẽ được gọi, một tin nhắn SMS được gửi hoặc một thông báo được gửi từ ứng dụng di động của ngân hàng. Thông báo thông tin này được gọi là thông báo gian lận. Người dùng nhận được thông báo gian lận nên liên hệ với ngân hàng càng sớm càng tốt để báo cáo tình hình và hủy thẻ. Sau một quá trình pháp lý, ngân hàng của bạn sẽ thông báo cho bạn.
Làm thế nào để ngăn chặn gian lận? Đây là những gì người bán và nền tảng thương mại điện tử cần làm:
- Sử dụng hệ thống 3D Secure.
- Kiểm tra mã bảo mật CVV/CVC2.
- Kiểm tra các giao dịch mua đầu tiên.
- Kiểm tra mức trung bình của giỏ.
- Phát hiện thông tin thẻ nhập sai.
- Xác định các giao dịch mua được thực hiện bởi các thành viên khác nhau bằng cùng một thẻ.
- Kiểm tra địa chỉ IP.
- Kiểm tra địa chỉ giao hàng và thanh toán.
- Hãy chắc chắn rằng danh tính của nó đã được kiểm tra khi giao hàng.
Sử dụng hệ thống 3D Secure:
3D Secure là một trong những phương pháp hiệu quả nhất giúp loại bỏ nghi ngờ gian lận. Người dùng trong hệ thống 3D Secure Sau khi nhập đầy đủ thông tin thẻ, sẽ có tin nhắn SMS gửi đến số điện thoại di động đã đăng ký thẻ hoặc thông báo gửi đến ứng dụng di động của ngân hàng. Tin nhắn này chứa một mã duy nhất và chỉ có một lần. Bằng cách này, đảm bảo rằng người mua hàng là chủ thẻ.
Kiểm tra mã bảo mật CVV/CVC2:
Mã bảo mật CVV/CVC2, nằm ở mặt sau thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ 3 là một số có chữ số. Con số này hoàn toàn duy nhất cho thẻ đó. Nhiều tên trộm không thể dễ dàng học được mã bảo mật trừ khi chúng trực tiếp đánh cắp thẻ tín dụng. Vì lý do này, việc yêu cầu mã này trong hệ thống thanh toán là cực kỳ quan trọng.
Kiểm tra các giao dịch mua đầu tiên:
Những kẻ đánh cắp thông tin thẻ tín dụng của người dùng thường hoạt động trên nền tảng thương mại điện tử mới họ thích lừa đảo bằng cách mở một tài khoản mới. Tại thời điểm này, người bán và nền tảng phải cực kỳ cẩn thận, khi một tài khoản được mở vài giờ trước thực hiện mua hàng giá cao thì sẽ có nghi ngờ về gian lận.
Kiểm tra mức trung bình của giỏ:
Đôi khi kẻ trộm lừa đảo không chỉ lấy thông tin thẻ tín dụng của người đó mà còn cả tài khoản, tài khoản của họ trên nền tảng thương mại điện tử. họ tiếp quản tất cả thông tin được lưu trữ trong tài khoản đó. Những tên trộm cố gắng giành lấy một món hàng lớn nhất có thể trước khi bị phát hiện sẽ gây ra một vụ việc khá lớn. Tại thời điểm này, nền tảng nên nghi ngờ tình hình và kiểm tra số lượng giỏ trung bình của tài khoản đó.
Phát hiện thông tin thẻ nhập sai:
Đó là một, hai cũng được, nhưng nếu người dùng nhập sai thông tin thẻ tín dụng liên tục trong quá trình mua sắm trực tuyến thì đúng như vậy. với thử và sai, bạn biết đấy Nếu anh ta đang cố gắng đối chiếu những thông tin khác mà anh ta không thể có được, điều này sẽ tạo ra nghi ngờ về gian lận.
Xác định các giao dịch mua được thực hiện bởi các thành viên khác nhau bằng cùng một thẻ:
Chiến thuật không kết thúc với tên trộm. Đôi khi các trường hợp gian lận có thể được thực hiện bằng cùng một thẻ tín dụng. cũng như khi mua sắm từ các tài khoản người dùng khác nhau có thể xảy ra. Các nhà phân tích gian lận của nền tảng thương mại điện tử nên xem xét những tình huống này.
Kiểm tra địa chỉ IP:
Nếu chúng ta đang nói về một băng nhóm tội phạm có tổ chức, có thể có nhiều tình huống lừa đảo cùng một lúc. Trong trường hợp có nhiều giao dịch đáng ngờ nền tảng nên chú ý đến sự giống nhau của các địa chỉ IP được giao dịch. Việc kiểm tra này có thể được thực hiện cùng với ngân hàng.
Kiểm tra địa chỉ giao hàng và thanh toán:
Có thể địa chỉ giao hàng và địa chỉ thanh toán có thể được nhập khác nhau. Tuy nhiên đã có giao dịch đáng ngờ và nếu địa chỉ giao hàng và địa chỉ thanh toán khác nhau thì nghi ngờ gian lận sẽ tăng lên.
Đảm bảo được xác thực khi giao hàng:
Lúc này, trách nhiệm thuộc về người chuyển phát của các công ty vận chuyển hàng hóa. Chúng tôi biết khối lượng công việc rất nặng nề nhưng trong khi vận chuyển hàng hóa Nhận mã SMS hoặc kiểm tra danh tính Rất quan trọng. Không nên quên rằng người chuyển phát nhanh cũng phải chịu trách nhiệm trong một số trường hợp gian lận.
Vậy chúng ta sẽ làm gì?
- Không chia sẻ thông tin thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ của bạn với các nền tảng một cách không cần thiết.
- Đừng nói cho ai biết mã bảo mật của bạn.
- Khi bạn bị mất thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, hãy hủy thẻ ngay lập tức bằng cách liên hệ với ngân hàng.
- Báo cáo ngay các tình huống đáng ngờ cho ngân hàng của bạn.
- Sử dụng thẻ ảo.
- Giới hạn giới hạn mua sắm trực tuyến của thẻ của bạn.
- Không mua sắm từ các nền tảng không có hệ thống Bảo mật 3D.
- Đừng nhấp vào mọi liên kết bạn nhìn thấy.
- Đừng để bị lừa bởi mọi cơ hội giảm giá và thuận lợi.
mua sắm gian lận bằng thẻ tín dụng bị đánh cắp trên nền tảng thương mại điện tử Gian lận là gì và làm thế nào để ngăn chặn nó Chúng tôi đã nói về những chi tiết bạn cần biết về chủ đề này bằng cách trả lời các câu hỏi thường gặp. Thời gian thật tệ, hãy coi chừng chính mình.
