Các giao dịch blockchain có thể đảo ngược có thể là giải pháp chống gian lận và rửa tiền

• Đề xuất của các học giả Đại học Stanford về các giao dịch blockchain có thể đảo ngược bổ sung thêm một khía cạnh mới cho các cuộc thảo luận về phòng chống tội phạm và gian lận.
• Theo các nhà nghiên cứu, khả năng thay đổi – khả năng đảo ngược các giao dịch blockchain – có thể hỗ trợ phòng chống tội phạm.
• Một lợi thế của tiền điện tử là thị trường – cá nhân, nhà giao dịch và ngân hàng – có thể quyết định xem liệu khả năng đảo ngược có được mong muốn hay không. Khả năng đảo ngược hoặc khả năng thay đổi sẽ đi ngược lại khái niệm cốt lõi của blockchain.
• Điều tra blockchain là một trong những công cụ chính được cơ quan thực thi pháp luật sử dụng để chống tội phạm trên thị trường tiền điện tử và các công ty điều tra blockchain sẽ chịu trách nhiệm bảo vệ tính toàn vẹn của blockchain.

MỘT đề xuất từ các nhà nghiên cứu của Đại học Stanford về các giao dịch blockchain có thể đảo ngược đã bổ sung thêm một yếu tố mới vào các cuộc trò chuyện về phòng chống tội phạm và gian lận. Các nhà nghiên cứu đưa ra giả thuyết rằng khả năng biến đổi – khả năng đảo ngược các giao dịch blockchain – có thể hỗ trợ phòng chống tội phạm.

Làm thế nào các giao dịch blockchain có thể đảo ngược có thể làm giảm tội phạm liên quan đến tiền điện tử?

Một trong những lợi ích của tiền điện tử là thị trường – người dân, nhà giao dịch và ngân hàng – có thể xác định liệu có mong muốn đảo ngược hay không. Một loại tiền điện tử mới (có thể đảo ngược) sẽ không chỉ có thể kiểm tra khả năng chấp nhận hoặc nhu cầu đối với các giao dịch có thể đảo ngược mà còn dùng để kiểm tra tuyên bố rằng khả năng đảo ngược làm giảm tội phạm.

Mặc dù bitcoin không phải là một công cụ web tối, đôi khi nó được trình bày như vậy. Gian lận và các loại tội phạm khác vẫn xảy ra và tần suất của chúng tăng tỷ lệ thuận với số tiền chi tiêu và số lượng tiền được giao dịch.

Điều tra blockchain là một trong những phương pháp chính được cơ quan thực thi pháp luật sử dụng để chống tội phạm trên thị trường tiền điện tử. Điều tra chuỗi khối là một môn học đang phát triển trong thực thi pháp luật nhằm phân tích các giao dịch để theo dõi và thu hồi các tài sản tiền điện tử bị đánh cắp hoặc thu được bất hợp pháp.

Nó đã trở nên phổ biến cách đây vài năm khi Sở Thuế vụ Hoa Kỳ sử dụng thành công nó để thu tiền chuộc do Colonial Pipeline trả cho những tin tặc đã kiểm soát nó. Tuy nhiên, trong thế giới cực kỳ phi tập trung và nguy hiểm của tiền điện tử và các token không thể thay thế, điều tra blockchain đang trở thành một công cụ quan trọng để tuân thủ và quản lý, có khả năng ảnh hưởng đến các nhà giao dịch hợp pháp.

Các nhà điều tra kiểm tra rộng rãi các giao dịch blockchain để tìm các dấu hiệu cho thấy ai đó đang cố gắng che giấu hoặc ngụy trang mã thông báo của họ. Một số tùy chọn bao gồm di chuyển nhanh giữa các sổ cái, sử dụng các công cụ che giấu hoặc giả mạo địa chỉ IP, nhiều giao dịch ngắn và sử dụng dịch vụ trộn hoặc trộn, gộp tiền điện tử từ nhiều nguồn để che giấu nguồn gốc của nó.

Các giao dịch blockchain có thể đảo ngược sẽ giúp cơ quan thực thi pháp luật dễ dàng lấy lại tiền mặt bị đánh cắp và thu được bất hợp pháp, làm giảm các động cơ tiềm ẩn từ hoạt động tội phạm. Điều này có thể làm giảm rủi ro cho các ngân hàng và các tổ chức tài chính lâu đời khác trong việc cung cấp dịch vụ bitcoin cho công chúng thay vì là một khoản đầu tư cụ thể. Nó cũng sẽ loại bỏ mọi vấn đề do sai sót của con người gây ra, chẳng hạn như rủi ro về “ngón tay mập”. Điều này sẽ làm cho tiền điện tử trở nên hữu dụng hơn nhiều trong giao dịch, đầu tư và các mục đích hàng ngày khác.

Các giao dịch blockchain có thể đảo ngược có mâu thuẫn với bản chất của blockchain không?

Mặt khác, các giao dịch blockchain có thể đảo ngược — hoặc khả năng thay đổi — sẽ mâu thuẫn với khái niệm về chính blockchain. Tính biến đổi có thể khiến blockchain dễ bị thao túng như bất kỳ kho lưu trữ thông tin nào khác, cản trở một trong những lợi ích bảo mật chính của nó. Việc cố gắng thiết lập tiêu chuẩn về thời điểm có thể sửa đổi blockchain dường như mâu thuẫn với một tính năng chính khác: phân cấp.

Bởi vì tài chính tiền điện tử mang tính ẩn danh và phi tập trung nên xung đột giữa chính quyền và tiền điện tử là không thể tránh khỏi. Nhiều người bị thu hút bởi lời hứa ẩn danh của blockchain vì lý do tư tưởng hoặc quyền riêng tư, nhưng những tính năng đó đang thu hút sự giám sát chặt chẽ hơn từ các cơ quan quản lý vì chính tính ẩn danh đó có thể cho phép các giao dịch từ bán ma túy hoặc vũ khí bất hợp pháp cho đến việc cho phép các quốc gia như Triều Tiên trốn tránh. lệnh trừng phạt quốc tế.

Khi tiền điện tử trở nên phổ biến, các tổ chức tài chính và nhà đầu tư sẽ gây áp lực lên các cơ quan chức năng và sàn giao dịch để cung cấp các biện pháp bảo vệ hoặc giảm tính ẩn danh nhằm tuân thủ các quy định về an ninh và chống rửa tiền.

Các công ty lớn đang sử dụng công nghệ blockchain như thế nào?

Điều tra blockchain sẽ trở nên quan trọng hơn đáng kể đối với các nhà quản lý và nhà đầu tư do tính biến đổi. Ví dụ, một số tổ chức chính phủ và tổ chức tài chính yêu cầu doanh nghiệp và người dân duy trì hồ sơ tài chính chính xác. Nhiều âm mưu lừa đảo đòi hỏi phải thao túng các tài liệu này – những kẻ tham ô phải che giấu dấu vết của chúng, những kẻ lừa đảo chứng khoán phải thuyết phục mọi người rằng một doanh nghiệp đang hoạt động tốt hơn thực tế để tăng giá cổ phiếu, v.v. Khi đã xác định được, kế toán pháp y được triệu tập để lập tài khoản tài chính phù hợp.

Các doanh nghiệp điều tra blockchain cuối cùng sẽ chịu trách nhiệm đảm bảo tính toàn vẹn của blockchain, về cơ bản trở thành cơ quan trung ương trên thực tế – và chắc chắn sẽ dẫn đến các phiên bản “Chúng ta có thể tin tưởng họ không?”

Tuy nhiên, lực lượng phi tập trung của thị trường sẽ có tiếng nói cuối cùng đối với các giao dịch blockchain có thể đảo ngược. Khía cạnh đặc biệt nhất của tiền điện tử là có và có thể có nhiều loại tiền tệ cạnh tranh với nhau cùng một lúc. Một loại tiền tệ ổn định phát sinh từ hàng trăm loại tiền tệ không ổn định ở châu Âu thời kỳ đầu hiện đại, được hỗ trợ bởi các kim loại quý có độ tinh khiết cao và được quản lý bởi ngân hàng trung ương.

Hai mặt của blockchain: Đừng quyết định trước khi bạn biết

“Thành tích đáng kinh ngạc của những người đàn ông mặc quần bó”, như nhà kinh tế học Nathan Lewis đã gọi nó một cách nổi tiếng, được thúc đẩy không phải bởi những nhà cai trị khao khát quyền lực mà bởi các thương gia ở những địa điểm như London và Amsterdam, những người cần sự ổn định, trong khi những người bình thường được hưởng lợi vì họ có thể tin tưởng vào tiền của mình. Một xu hướng tương tự có thể đang diễn ra trừ khi tài chính phi tập trung có thể đưa ra giải pháp tăng cường tính bảo mật và ổn định mà không phải hy sinh các mục tiêu của mình.