- Những người ủng hộ tiền kỹ thuật số từ lâu đã cho rằng tiền điện tử và các token dựa trên blockchain khác, chẳng hạn như stablecoin, được ưa chuộng hơn so với tài chính truyền thống.
- Theo một cuộc điều tra mới của nhóm nghiên cứu SSRN, sự gia tăng của tiền điện tử đã hỗ trợ đáng kể cho việc tạo ra “toàn bộ hệ sinh thái tội phạm” được xây dựng dựa trên chúng.
- Các tác giả trích dẫn hack, rửa tiền, trò chơi lừa đảo, ransomware, “tống tiền” và hoạt động buôn bán hàng hóa bất hợp pháp đang phát triển mạnh làm ví dụ về tội phạm và tuyên bố rằng “rõ ràng dữ liệu về những tội ác này khá mờ ám”.
Số liệu thống kê mới nhất cho thấy có gần 14 triệu giao dịch được kết nối với tội phạm mạng hỗ trợ tiền điện tử. Những người ủng hộ tiền kỹ thuật số từ lâu đã lập luận rằng tiền điện tử và các token dựa trên blockchain khác, chẳng hạn như stablecoin, là giải pháp thay thế tốt hơn cho tài chính thông thường. Không bị ảnh hưởng bởi địa chính trị, ngân hàng quốc gia, nhà tài chính giàu có, giao dịch nội gián, cartel, kẻ lừa đảo và tội phạm khác, hệ thống tài chính này sẽ thuộc sở hữu của người dân và bất kỳ ai có điện thoại hoặc máy tính đều có thể truy cập được.
Gần 14 triệu giao dịch liên quan đến tội phạm mạng sử dụng tiền điện tử bị phát hiện
Trong khi những người khác từ lâu đã lập luận rằng tính minh bạch và tính bất khả xâm phạm của blockchain sẽ khiến việc gian lận, trộm cắp và tội phạm tài chính trở nên khó khăn hơn, một số người thậm chí còn tuyên bố cho đến năm nay rằng tiền điện tử sẽ miễn nhiễm với sự sụt giảm giá trị của tiền tệ fiat thường xuyên xảy ra. trong các cuộc khủng hoảng tài chính.
Mặc dù không ai tranh cãi rằng blockchain có những cách sử dụng (nhàm chán) riêng và các token kỹ thuật số có những ứng dụng tốt riêng, chẳng hạn như tiền có thể lập trình, tài chính toàn diện, đổi mới công nghệ và các giao dịch xuyên biên giới nhanh hơn, rẻ hơn, nhưng những khẳng định cao nhất của những người ủng hộ nói chung là Bunum. Trên thực tế, những lời hoa mỹ cao cả xung quanh tiền điện tử thường đóng vai trò như một tấm bình phong cho sự tự phụ của các nhà đầu cơ tiền tệ hơn là một tuyên ngôn cho tương lai.
Tuy nhiên, trong thế giới ngày nay, ai có thể đổ lỗi cho ai đó vì muốn đánh bạc hoặc kiếm tiền nhanh? hoặc đủ giàu để có thức ăn và sưởi ấm ngôi nhà của họ? Chi phí năng lượng tăng vọt trong thời kỳ xung đột, các tập đoàn đa quốc gia đang kiếm được lợi nhuận kỷ lục và đại dương của chúng ta bị tắc nghẽn bởi rác thải và chất thải. Ngày nay có ít cá nhân có đủ khả năng để sống ở thành phố. Vậy tại sao không tạo ra một hệ thống vốn ưu việt hơn, công bằng hơn?
Thật không may, lợi nhuận nhiều năm của nhiều loại tiền điện tử đã bị mất tương đối ngay lập tức vào mùa xuân. Thậm chí, một số stablecoin đã mất liên kết với đồng đô la, trong một trường hợp, chúng mất toàn bộ giá trị. Một thị trường với khoảng 2/3 tổng số máy khai thác ở quốc gia đó, nhiều công ty chạy bằng than, hầu như không thoát khỏi ảnh hưởng địa chính trị, đặc biệt là trước khi Trung Quốc thắt chặt kiểm soát Bitcoin vào năm ngoái. (Đây vẫn là địa điểm phổ biến thứ hai trên thế giới về khai thác tiền điện tử.)
Ngoài ra, hàng triệu người theo dõi trung thành trên mạng xã hội đã cho phép các tỷ phú sử dụng nền tảng này như một loại giao dịch nội gián được nối mạng hợp pháp, cho phép họ tweet về việc họ nắm giữ các đồng tiền thích hợp mà dường như không bị trừng phạt.
Cơ hội mới cho tội phạm
Trong thế giới mới dũng cảm này, chàng trai nhỏ bé không có cơ hội. Nhưng còn việc gian lận tiền điện tử và các tội phạm tài chính khác mà theo lý thuyết sẽ bị ngăn chặn vĩnh viễn thì sao?
Dựa theo một phân tích gần đây từ tổ chức nghiên cứu SSRN, vụ nổ tiền điện tử phần lớn đã góp phần vào sự phát triển của “toàn bộ hệ sinh thái tội phạm” được xây dựng trên đó.
Các tác giả lưu ý rằng “rõ ràng dữ liệu về những tội ác này khá mờ ám” trích dẫn các vụ hack, rửa tiền, trò chơi lừa đảo, ransomware, “tống tiền” và hoạt động buôn bán bùng nổ các mặt hàng bất hợp pháp là ví dụ về tội phạm.
Báo cáo nêu rõ rằng:
“Mặc dù sự ra đời của tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số hứa hẹn sẽ cải thiện và phá vỡ các hệ thống tài chính thông qua việc cung cấp dịch vụ chuyển giá trị rẻ, nhanh chóng và an toàn, nhưng nó cũng mở ra các kênh thanh toán mới cho tội phạm mạng.”
Các nhà nghiên cứu đã tiến hành “phân tích chi tiết đầu tiên về tội phạm mạng sử dụng tiền điện tử” và nhấn mạnh những mối lo ngại về kinh tế mà chúng gây ra bằng cách tập hợp một sự kết hợp rộng rãi giữa dữ liệu công khai, độc quyền và được thu thập thủ công, bao gồm cả các cuộc thảo luận trên web đen bằng tiếng Nga.
Chiến tranh Nga-Ukraine viết lại luật chiến tranh mạng
“Các phân tích của chúng tôi tiết lộ rằng một số nhóm ransomware có tổ chức thống trị không gian và đã phát triển thành các hoạt động phức tạp, giống như công ty với các văn phòng thực tế, nhượng quyền thương mại và các chương trình liên kết. Các kỹ thuật của họ cũng trở nên hung hãn hơn theo thời gian, kéo theo nhiều lớp tống tiền và quản lý danh tiếng.”
“Các hạn chế chung về việc sử dụng tiền điện tử có thể tỏ ra không hiệu quả trong việc giải quyết tội phạm mạng hỗ trợ tiền điện tử và cản trở sự đổi mới. Thay vào đó, tính minh bạch của blockchain và dấu chân kỹ thuật số cho phép pháp y hiệu quả để theo dõi, giám sát và đóng cửa các tổ chức tội phạm mạng thống trị,” các tác giả giải thích.
Nhưng chính xác thì “tội phạm mạng kích hoạt tiền điện tử” là gì, chủ đề chính của báo cáo là gì?
“Sự phân cấp, quyền riêng tư và tính ẩn danh đã là nền tảng của phong trào tiền điện tử kể từ khi thành lập hơn một thập kỷ trước. Trong khi công nghệ đã thúc đẩy nhiều đổi mới, việc sử dụng tiền điện tử của tội phạm mạng đã trở thành vấn đề trung tâm trong cuộc tranh luận về quy định về tiền điện tử.
Các cuộc tấn công bằng ransomware, hoạt động rửa tiền và nhiều vụ lừa đảo dựa trên tiền điện tử khác nhau gần đây đã gia tăng, khiến tổng thống Mỹ phải ban hành lệnh hành pháp yêu cầu các cơ quan phải thiết lập một quy trình hành động. Theo Ủy ban Thương mại Liên bang, tiền điện tử là phương thức thanh toán gian lận được báo cáo nhiều nhất – vượt qua chuyển khoản ngân hàng, chuyển khoản ngân hàng và thẻ tín dụng – chiếm tới 728 USD.8 triệu (33.5%) trong số các báo cáo từ đầu năm 2022,” báo cáo nêu rõ.
Các vấn đề an ninh mạng bị cáo buộc của Twitter đang khiến doanh nghiệp đau đầu
Người ta tiếp tục nói rằng sự gia tăng của tiền điện tử đã mang đến cho kẻ gian những cơ hội hoàn toàn mới. Ví dụ: để đánh cắp tiền, tin tặc lợi dụng lỗ hổng trong thuật toán phi tập trung hoặc các tổ chức tập trung như sàn giao dịch tiền điện tử. Nhưng họ phải thận trọng, báo cáo tiếp tục:
“Trong các kiểu tấn công này, tiền xu được chuyển đến một địa chỉ blockchain. Vì các giao dịch và địa chỉ này không yêu cầu tên thật nên những kẻ tấn công ban đầu sẽ ẩn danh. Thật vậy, bất kỳ ai cũng có thể xem cách khai thác lỗ hổng này, vì sổ cái của tất cả các giao dịch đều được công khai ở đây.
[However] trong khi việc khai thác ban đầu hoàn toàn ẩn danh (giả sử địa chỉ chưa được sử dụng trước đó), kẻ khai thác cần phải ‘rút tiền’ bằng cách nào đó. Mọi giao dịch tiếp theo từ địa chỉ đó cũng được công khai, cho phép triển khai tiềm năng pháp y blockchain để truy tìm kẻ tấn công”.
Lưu ý việc đề cập đến “triển khai tiềm năng” của pháp y blockchain. Hãy nhớ rằng đây hầu như luôn là các hoạt động xuyên quốc gia có thể sử dụng ID và mạng lưới giả mạo.
“Ngoài việc đánh cắp tiền điện tử thông qua khai thác sàn giao dịch và giao thức, các hoạt động tội phạm mạng truyền thống hiện còn được kích hoạt bằng một kênh thanh toán mới sử dụng công nghệ mới – cơ hội thứ hai mà nghiên cứu của chúng tôi tập trung vào. Việc sử dụng tiền điện tử thay thế cho việc chuyển khoản ngân hàng có khả năng theo dõi hoặc vali tiền mặt truyền thống và phổ biến để tống tiền.
Các tổ chức tội phạm cũng sử dụng tiền điện tử để rửa tiền. Theo Europol, bọn tội phạm ở châu Âu đã rửa khoảng 125 tỷ USD tiền tệ trong năm 2018 và hơn 100 tỷ USD.5.5 tỷ thông qua tiền điện tử,” báo cáo cho biết.
Theo các tác giả, việc chấp nhận bitcoin ngày càng tăng cũng khuyến khích các loại tội phạm mạng khác, làm vấn đề leo thang:
“Thông tin về tội phạm mạng sử dụng tiền điện tử thường bị phân tán, riêng tư và không đầy đủ. Trong số 21.650 địa chỉ được báo cáo [BTC addresses linked to criminal activities]sextortion dẫn đầu về số lượng báo cáo tội phạm mạng (33.8%), tiếp theo là lừa đảo tống tiền (32.3%), và phần mềm tống tiền (23.9%). Ba loại tội phạm mạng này cùng nhau chiếm tới 94 vụ.4% trong số tất cả các mục được báo cáo trên hệ thống Lạm dụng Bitcoin.
Microsoft chặn macro theo mặc định nhưng tội phạm mạng đang áp dụng các chiến thuật mới
Số lượng giao dịch liên quan được báo cáo cung cấp một bức tranh khác liên quan đến loại tội phạm mạng tích cực nhất trên chuỗi khối Bitcoin. Trong tổng số 13.6 triệu giao dịch liên quan đến tội phạm tiền điện tử, ransomware dẫn đầu hầu hết các hoạt động trên chuỗi (42.5%), tiếp theo là Bitcoin tumbler [dispersing Bitcoin in multiple transactions and addresses] (32.0%) và những người khác (22.4%),”, báo cáo nêu rõ.
Gần 14 triệu giao dịch liên quan đến tội phạm tiền điện tử! Tuy nhiên, trên thực tế có thể làm được gì? Các hành động của chính phủ trở nên khó khăn hơn đáng kể do bản chất của thị trường tiền điện tử và chuỗi khối như một hệ thống tài chính của mọi người được phân phối trên toàn thế giới. Báo cáo tiếp tục:
“Một giải pháp phù hợp cho tất cả, chẳng hạn như hạn chế hoặc cấm việc sử dụng tiền điện tử của các cá nhân hoặc tổ chức, là vấn đề vì ba lý do chính. Đầu tiên, đây không phải là vấn đề quốc gia. Blockchain tồn tại ở nhiều quốc gia và các quy định khắc nghiệt ở một quốc gia hoặc khu vực pháp lý cụ thể có rất ít hoặc không có tác dụng bên ngoài quốc gia đó. Như chúng ta đã thấy từ các sáng kiến toàn cầu khác (ví dụ như đề xuất thuế carbon), gần như không thể đạt được sự đồng thuận toàn cầu.
Thứ hai, mặc dù là một vấn đề quan trọng nhưng tiền điện tử đóng một vai trò nhỏ trong bức tranh toàn cảnh về các khoản thanh toán bất hợp pháp. Tiền mặt thực sự là ẩn danh và thực sự, điều này có thể giải thích cho thực tế là 80.2% giá trị của tiền Mỹ được tính bằng tờ 100 USD. Rất hiếm khi người tiêu dùng sử dụng tờ 100 USD và cũng hiếm khi các nhà bán lẻ sẵn sàng chấp nhận chúng.
Thứ ba và quan trọng nhất, việc loại bỏ tất cả việc sử dụng tiền điện tử ở một quốc gia sẽ loại bỏ tất cả lợi ích của công nghệ mới. Hơn nữa, nó còn đặt đất nước vào thế bất lợi tiềm tàng trong cạnh tranh. Ví dụ: lệnh cấm tiền điện tử sẽ loại bỏ hiệu quả cả công dân và công ty tham gia vào Web. 3.0 sự đổi mới.”
Nói cách khác, tiền của bạn sẽ biến mất khi kẻ trộm chuyển đổi bit kỹ thuật số thành ghi chú tương tự. Nhưng theo các tác giả, vẫn có một số lạc quan:
“Phân tích trong bài báo của chúng tôi chỉ ra một chiến thuật khác. Mặc dù ban đầu các địa chỉ được ẩn danh nhưng tiền thường được chuyển từ địa chỉ này sang địa chỉ khác để ‘rút tiền’. Tất cả các giao dịch đều có thể xem được và không thể thay đổi – một tính năng chính của công nghệ blockchain.
Điều này mở ra khả năng triển khai các công cụ pháp y tập trung vào việc theo dõi, giám sát và xác định các giao dịch tiền điện tử do tội phạm thực hiện. Thật vậy, nghiên cứu của chúng tôi cung cấp một cái nhìn thoáng qua về những gì có thể thực hiện được nhờ tính chất minh bạch của chuỗi khối.”
