Sự quan tâm đến các loại tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum đã bùng nổ. Điều này đã khiến các sàn giao dịch tiền điện tử như Coinbase và Binance chứng kiến những bước nhảy vọt cả về định giá và doanh thu.
Nhưng làm thế nào để các sàn giao dịch tiền điện tử này tạo ra tất cả số tiền này?
1. Phí giao dịch
Nguồn ảnh: Iryna Budanova/Shutterstock
Phí giao dịch thường là một phần hoặc phần trăm của tổng giá trị giao dịch.
Giả sử bạn mua Bitcoin trị giá 100 đô la trên một sàn giao dịch có tính phí 0,1% Phí giao dịch; đó là thêm 10 xu cho mỗi giao dịch.
Mặc dù các khoản phí này thường khá thấp nhưng chúng thường dao động từ 0,1% ĐẾN 0,5% trên mỗi giao dịch có thể tăng lên, đặc biệt nếu bạn là một nhà giao dịch tích cực mua và bán thường xuyên.
Những khoản phí giao dịch nhỏ này tạo ra lợi nhuận khổng lồ cho các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance, với khối lượng hàng ngày lên tới hơn 76 tỷ USD.
2. Phí rút tiền
Phí rút tiền là một cách chính khác để các sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung hoặc tập trung tạo ra lợi nhuận.
Bất cứ khi nào bạn muốn chuyển tiền điện tử của mình từ một sàn giao dịch tiền điện tử sang ví của chính mình, bạn thường phải trả phí cho việc rút tiền này. Các khoản phí này có thể tăng lên, đặc biệt đối với các nhà giao dịch năng động thường xuyên di chuyển tài sản.
Trong khi các mạng như Bitcoin và Ethereum biện minh cho các khoản phí bằng cách tuyên bố rằng chúng giúp bảo mật mạng thì các sàn giao dịch sẽ kiếm được lợi nhuận từ chúng.
Ví dụ, hãy tưởng tượng bạn có 1 BTC bạn muốn rút từ tài khoản Binance về ví Trezor của mình. Binance sẽ tính phí mạng cho bạn 00,0005 BTC qua BTC (Segwit) cho giao dịch này. Tại thời điểm viết bài này, nó có giá khoảng 13 USD. Làm điều này một vài lần một ngày và bạn sẽ thấy các khoản phí tăng lên như thế nào.
Vì vậy, lần tới khi bạn cảm thấy khó chịu với phí rút tiền, hãy nhớ rằng đây là cách sàn giao dịch kiếm tiền từ bạn. Nhà cái luôn thắng, như người ta nói.
3. Phí phát hành tiền điện tử mới
Một số sàn giao dịch tiền điện tử tính phí lớn đối với các dự án tiền điện tử để niêm yết token của họ để giao dịch trên sàn giao dịch. Tùy thuộc vào sàn giao dịch và dự án được liệt kê, phí niêm yết có thể lên tới hàng triệu đô la.
Xuất hiện trên một sàn giao dịch lớn có nghĩa là mức độ hiển thị và tính hợp pháp rất lớn đối với một dự án tiền điện tử. Các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung như Coinbase và Binance có hàng triệu người dùng, vì vậy các dự án sẵn sàng trả nhiều tiền để tiếp cận tất cả người mua và người bán tiền điện tử tiềm năng của họ.
Phí cũng giúp các sàn giao dịch tiền điện tử bù đắp chi phí tích hợp một loại tiền điện tử mới. Việc thêm mã thông báo mới yêu cầu công việc phát triển để làm cho mã thông báo hoạt động chính xác trên nền tảng trao đổi. Ngoài ra còn có chi phí tuân thủ khi các sàn giao dịch phải xem xét các dự án để giảm rủi ro pháp lý.
4. Chương trình liên kết hoặc giới thiệu
Nguồn hình ảnh: freepik/freepik
Một số sàn giao dịch tiền điện tử trả hoa hồng cho người dùng hiện tại để giới thiệu khách hàng mới.
Các sàn giao dịch tiền điện tử này hy vọng rằng các chương trình giới thiệu sẽ khuyến khích khách hàng giới thiệu nền tảng này cho bạn bè và những người theo dõi họ trên mạng xã hội hoặc cách khác. Mỗi lượt giới thiệu có khả năng mang lại một khách hàng trọn đời tạo ra phí trao đổi tiền điện tử liên tục. Để theo dõi các lượt giới thiệu, các liên kết được đánh dấu bằng mã giới thiệu của người dùng. Khi người dùng mới đăng ký bằng liên kết giới thiệu của bạn, người giới thiệu sẽ nhận được tín dụng cho bất kỳ hoạt động hoặc khoản phí nào được tạo.
Ví dụ: Coinbase cung cấp chương trình giới thiệu trả cho bạn 10 đô la Bitcoin cho mỗi người dùng mới mà bạn giới thiệu. Binance cung cấp một chương trình giới thiệu theo cấp bậc hào phóng, trả hoa hồng cố định lên tới 40% từ phí giao dịch của người dùng được giới thiệu.
Mặc dù các chương trình giới thiệu hạn chế doanh thu tiềm năng nhưng lợi ích của việc thu hút khách hàng lại lớn hơn chi phí trao đổi. Việc thu hút các nhà giao dịch mới, tích cực là rất quan trọng để tạo ra khối lượng và phí giao dịch.
5. Các khoản vay tiền điện tử
Các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance, Crypto.com và Nexo cung cấp cho người vay tổ chức và cá nhân các khoản vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử. Các khoản vay được đảm bảo. Điều này có nghĩa là người đi vay đưa tài sản tiền điện tử có giá trị cao hơn khoản vay làm tài sản thế chấp. Nếu họ vỡ nợ, người cho vay có thể thu giữ tài sản thế chấp.
Đây là một ví dụ về việc vay từ Binance.
Bạn có một Bitcoin mà bạn muốn giữ lâu dài nhưng bạn cần tiền mặt. Bạn gửi một BTC trên Binance làm tài sản thế chấp và vay khoản vay 20.000 đô la trong sáu tháng kèm lãi suất 8%. Bạn nhận được tiền và giữ Bitcoin của mình. Nếu bạn hoàn trả khoản vay đúng hạn, bạn sẽ nhận lại được một tài sản thế chấp BTC. Nếu không, Binance sẽ thanh lý Bitcoin để thu lại số tiền gốc cộng lãi 20.000 USD còn nợ.
Vì vậy, lần tới khi bạn để tiền điện tử của mình trên sàn giao dịch, hãy nhớ rằng họ có thể cho bạn vay hoặc cho bạn vay để kiếm lợi nhuận.
6. IPO ban đầu (IEO)
Tín dụng hình ảnh: Ink Drop / Shutterstock
Ưu đãi trao đổi ban đầu tương tự như Ưu đãi tiền xu ban đầu (ICO), nhưng thay vì cung cấp mã thông báo trực tiếp cho công chúng, nó chỉ được cung cấp trên một nền tảng trao đổi cụ thể.
Các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance, Huobi và KuCoin đã tiến hành niêm yết ban đầu cho hàng trăm loại tiền điện tử mới. Họ được hưởng lợi từ việc này bằng cách thu phí từ các dự án khởi nghiệp và tỷ lệ phần trăm token được bán qua IEO.
Ví dụ: khi một token mới chuyển sang IEO trên Binance Launchpad, nó có thể trả cho Binance số tiền lên tới 1 triệu đô la cho đặc quyền này. Binance cũng tính phí chiết khấu phần trăm nhất định cho tất cả các token được bán thông qua nền tảng IEO của mình.
Sàn giao dịch tiền điện tử tiếp thị IEO như một giải pháp thay thế an toàn hơn cho ICO cho các nhà đầu tư, trong khi các công ty khởi nghiệp có IEO truy cập vào cơ sở người dùng hiện có của sàn giao dịch để phân phối. Điều này mang lại lợi ích chung và tạo ra doanh thu đáng kể cho các sàn giao dịch tiền điện tử.
Sự phổ biến của IEO bùng nổ từ năm 2017 đến năm 2019, cho phép các sàn giao dịch kiếm thêm hàng triệu doanh thu trong thời kỳ bùng nổ tiền điện tử. Tuy nhiên, số lượng IEO đã giảm vào năm 2020 khi sự cường điệu giảm bớt.
7. Dịch vụ cao cấp
Một số sàn giao dịch tiền điện tử có gói đăng ký cao cấp để đa dạng hóa nguồn doanh thu của bạn bằng cách cấp cho người dùng quyền truy cập vào các tính năng và lợi ích đặc biệt. Họ cung cấp các cấp đăng ký trả phí hàng tháng, bao gồm các lợi ích như giảm phí giao dịch, tỷ lệ kiếm tiền cao hơn đối với các khoản vay tiền điện tử và tăng giới hạn mua/rút tiền.
Ví dụ: Coinbase có Coinbase One, tính phí 29,99 đô la mỗi tháng mà không mất phí giao dịch, công cụ giao dịch nâng cao, phần thưởng đặt cược tăng lên và hỗ trợ ưu tiên.
Các gói đăng ký này được thiết kế dành cho người dùng nâng cao, người bán và tổ chức giao dịch thường xuyên và muốn tối đa hóa lợi ích tài khoản của họ.
8. Trồng trọt
Canh tác lợi nhuận, khác với đặt cược tiền điện tử, cho phép chủ sở hữu tiền điện tử “khóa” tài sản của họ để đổi lấy phần thưởng. Các sàn giao dịch tạo điều kiện thuận lợi cho việc này bằng cách cung cấp các nhóm canh tác tập hợp người cho vay và người đi vay.
Sàn giao dịch cho phép người dùng gửi tiền điện tử của họ vào một nhóm để kiếm lãi. Những tài sản gộp này sau đó được cho những người đi vay là tổ chức, nhà tạo lập thị trường và nhà giao dịch có đòn bẩy vay, những người trả lãi cho việc vay tài sản đó. Sàn giao dịch tính một phần lãi suất này như một khoản phí.
Ví dụ: nếu bạn đã gửi ETH của mình vào nhóm đặt cược ETH 2.0 Binance, Binance sẽ mượn ETH của bạn để kiếm lãi. Họ sẽ chia sẻ cho bạn một phần lợi nhuận (nhận được bằng Binance ETH có thể giao dịch được 1:1) dựa trên phần tiền thưởng của bạn và giữ mọi khoản lợi nhuận còn lại làm lợi nhuận của họ.
Lợi suất được chào bán có thể khá cao, thường từ 5 đến 10% hoặc hơn mỗi năm. Con số này cao hơn nhiều so với trường hợp tài khoản tiết kiệm tiền điện tử thông thường.
Tuy nhiên, trồng trọt không phải là không có rủi ro. Nếu một sàn giao dịch bị hack, tài sản gộp sẽ dễ bị tấn công. Do đó, điều quan trọng là phải thực hiện thẩm định các biện pháp bảo mật của sàn giao dịch trước khi đóng góp tiền điện tử vào nhóm lợi nhuận của họ.
Sàn giao dịch tiền điện tử kiếm được rất nhiều tiền đằng sau hậu trường
Từ phí giao dịch đến phí rút tiền, phí niêm yết, v.v., các sàn giao dịch tiền điện tử đang thu về rất nhiều tiền.
Tất nhiên, tất cả các khoản phí này có thể tăng lên đối với người dùng. Vì vậy hãy chú ý đến dòng chữ nhỏ khi đăng ký giao dịch. Hãy dạo quanh để tìm được một nơi có giá cả hợp lý.
Nếu bạn đang bắt đầu với tiền điện tử, hãy cẩn thận với các khoản phí cắt cổ có thể ăn mòn khoản đầu tư của bạn. Mục tiêu là tối đa hóa lợi nhuận chứ không phải để lấp đầy túi của sàn giao dịch tiền điện tử.
