Đám mây của Google, đã công bố dịch vụ trí tuệ nhân tạo có tên Anti Money Laundering AI để ngăn chặn hoạt động rửa tiền bất hợp pháp. Với dịch vụ mới, các tổ chức tài chính sẽ có thể phát hiện các hoạt động rửa tiền và ngăn chặn chúng trước khi chúng xảy ra.
Dịch vụ AI mới nhất này được kỳ vọng sẽ thay đổi cuộc chiến chống tội phạm tài chính khi HSBC thử nghiệm hệ thống này để theo dõi các giao dịch đáng ngờ.
AI chống rửa tiền sẽ giải quyết vấn đề rửa tiền như thế nào?
Rửa tiền đặt ra một vấn đề lớn cho ngành dịch vụ tài chính. Theo Google, tổng cộng trong năm qua 2 Hàng nghìn tỷ đô la đã được rửa tiền. Các hoạt động rửa tiền như thế này thường gắn liền với các hoạt động mờ ám như buôn bán ma túy, buôn người và tài trợ cho khủng bố. Giải quyết vấn đề này đòi hỏi phải phân tích sâu rộng về con người và sự phối hợp chặt chẽ giữa nhiều khu vực pháp lý và cơ quan quản lý.
Nhận thấy mức độ cấp bách và nghiêm trọng của vấn đề rửa tiền, Google đã đầu tư táo bạo vào các công cụ học máy. AI chống rửa tiền xác định xu hướng và chỉ số tội phạm tài chính để phân tích hàng tỷ hồ sơ và giao dịch.
Dịch vụ hỗ trợ AI mới của Google cung cấp các tính năng theo dõi nâng cao. Nó cũng làm giảm các kết quả dương tính giả, chiếm 95% cảnh báo từ các công cụ hiện có, tiết kiệm thời gian và nguồn lực có thể được chuyển đến điều tra hoạt động thực sự đáng ngờ.
Trọng tâm của AI chống rửa tiền là tạo ra điểm rủi ro tổng hợp, không giống như các hệ thống cảnh báo dựa trên quy tắc truyền thống. Thay vì kích hoạt cảnh báo dựa trên các điều kiện được xác định trước, nó tạo ra điểm rửa tiền toàn diện. Điều này cho phép AI giám sát hiệu quả hơn các khách hàng thương mại và bán lẻ có rủi ro cao, đồng thời nhanh chóng thích ứng với các chiến thuật được sử dụng trong hoạt động rửa tiền.
AI chống rửa tiền được hỗ trợ bởi nền tảng AI Vertex của Google Cloud và BigQuery dựa trên dữ liệu. Những công cụ này góp phần vào quá trình tích hợp AI đang diễn ra của Google.
Bằng cách giới thiệu AI chống rửa tiền, Google Cloud nhằm mục đích thúc đẩy sự đổi mới trong quy trình xác định rủi ro rửa tiền của các tổ chức tài chính và tăng cường hoạt động của họ.
Đó là tất cả những gì bạn cần biết về dịch vụ trí tuệ nhân tạo mới của Google! Nếu bạn quan tâm đến các công cụ trí tuệ nhân tạo, ““Nguy cơ tiềm ẩn của trí tuệ nhân tạo đối với con người” Bạn cũng có thể xem bài viết liên quan của chúng tôi.
